《全国（guó）法院民商事审判工作会议纪（jì）要》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业（yè）的法人，以及以民间借贷为（wéi）业的非（fēi）法人组织或者自（zì）然人（rén）从事的民（mín）间借贷行为，应当（dāng）依（yī）法认（rèn）定无效。同（tóng）一出借人（rén）在一定（dìng）期间内（nèi）多次反复从事有偿民（mín）间借（jiè）贷行为（wéi）的，一般可以认（rèn）定为是（shì）职业放（fàng）贷人。

民（mín）间借贷比较活跃的地方的高级（jí）人民法院（yuàn）或者经其授权的中（zhōng）级人民法院，可以根据本地区的实（shí）际情况制（zhì）定具体的认（rèn）定标准。

意味着（zhe）：

最高（gāo）院授权地方高院（yuàn）或（huò）经授（shòu）权的中院制定职业放贷（dài）人的认定标准

例如：浙江省高级（jí）人民（mín）法（fǎ）院 认定职业（yè）放贷人的条（tiáo）件（jiàn）为：
纳入“职业放贷人名录”，一般应（yīng）当符（fú）合以下条件：

➡️ 1. 以连续三年收结案数为（wéi）标（biāo）准（zhǔn），同（tóng）一或关联原告在（zài）同一基层法（fǎ）院民事诉讼中涉及20件以上（shàng）民间借贷（dài）案件（含诉前调解，以下各项同），或（huò）者在同一中（zhōng）级法院及辖区各基层法院民（mín）事诉（sù）讼中涉及30件以上民间借贷案（àn）件的；

➡️ 2. 在同（tóng）一年度内，同一或关联原告在同（tóng）一（yī）基层法院民（mín）事诉（sù）讼（sòng）中涉及10件以上民间借（jiè）贷案（àn）件，或者在同一中级法院及（jí）辖区各基层法院（yuàn）民事诉讼中涉及（jí）15件以上（shàng）民间借贷案件（jiàn）的；

➡️ 3. 在同一年度内，同一或（huò）关（guān）联原告（gào）在（zài）同一中级法院及辖区各基层法（fǎ）院涉及民间借贷（dài）案件（jiàn）5件以上且累计（jì）金（jīn）额达100万元（yuán）以（yǐ）上，或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元（yuán）以上的；

➡️ 4. 符合（hé）下（xià）列条（tiáo）件两项以上，案件（jiàn）数达（dá）到第（dì）1、2项规定一半以（yǐ）上的，也可（kě）认定为职业（yè）放贷人（rén）：

（1）借条（tiáo）为（wéi）统（tǒng）一（yī）格式的；（2）被告（gào）抗辩原告并非实际（jì）出（chū）借人或（huò）者原告要求将本（běn）金、利（lì）息支付（fù）给第（dì）三人（rén）的；（3）借款（kuǎn）本金诉称以现金方（fāng）式交（jiāo）付（fù）又无其他证（zhèng）据佐证的（de）；（4）交付本金（jīn）时预扣借款利息或者被告实际支付（fù）的利（lì）息（xī）明显高于约定的（de）利（lì）息的；（5）原告本人（rén）无（wú）正当理由拒不到庭应诉（sù）或到庭应（yīng）诉时（shí）对案件事（shì）实进行虚（xū）假陈述（shù）的。
而近（jìn）期天津高院发（fā）布的《天津法院民间（jiān）借贷（dài）案（àn）件审理指（zhǐ）南（试（shì）行）》，对于职业放贷人的认（rèn）定，可谓（wèi）是超严（yán）：
同一原告或者关联原告在两年内向全市法院提起民间借贷案件5件以（yǐ）上，或者出借人在（zài）两年（nián）内向社会不特定人出借资金3次（cì）以上的，一（yī）般可以认定出借人的放（fàng）贷行为具有营业性（xìng）。意味着，在两年（nián）内家庭成员作为原告在天津市内提（tí）起五（wǔ）次民间借（jiè）贷诉讼，或一人（rén）在2年内向不特定（dìng）的（de）人出借（jiè）3次以（yǐ）上的，就被认定（dìng）为职业放贷人（rén）！

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