为依法（fǎ）惩治电信网（wǎng）络（luò）诈骗等犯罪活动，保护公（gōng）民、法人（rén）和其他组织的合法权（quán）益，维（wéi）护社会（huì）秩序（xù），根据《中华人民共和国刑法（fǎ）》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律和有关司法解释的规定（dìng），结（jié）合工作实际，制定本意见。

　　一、总体要求

　　近（jìn）年来，利用通讯（xùn）工具、互（hù）联网等技（jì）术手段实施的电（diàn）信网络诈骗犯罪活动（dòng）持续高发，侵犯公（gōng）民个人信息（xī），扰乱无线电（diàn）通讯管理秩序（xù），掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪（zuì）所（suǒ）得收益等上下游关联犯罪不断（duàn）蔓延。此类犯罪严重侵害（hài）人民群（qún）众财（cái）产安全和其（qí）他合法权益，严（yán）重干（gàn）扰电（diàn）信网络秩序，严重破坏社会诚信（xìn），严重影响人民群众（zhòng）安全感和社（shè）会和谐稳（wěn）定，社会危害性大，人民群众（zhòng）反（fǎn）映强烈。

　　人民法（fǎ）院、人民检察（chá）院、公（gōng）安机（jī）关（guān）要针对电信网（wǎng）络诈骗（piàn）等犯（fàn）罪的特点，坚持全链条全方位打击，坚持依法从严从（cóng）快（kuài）惩处，坚持最（zuì）大力度最大限度追赃挽损，进（jìn）一步（bù）健全工作机制，加强协作配合，坚决有效遏制电信网（wǎng）络诈骗等犯罪活（huó）动，努力（lì）实现（xiàn）法律效（xiào）果和社会效果（guǒ）的高度（dù）统（tǒng）一（yī）。

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯（fàn）罪

　　(一)根据《最（zuì）高人民法院、最高人（rén）民检察院关于办理诈骗刑事案件（jiàn）具体应用法律若干问题的解释》第一条的（de）规定，利（lì）用电信网络技术（shù）手段实（shí）施诈骗，诈骗公（gōng）私（sī）财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别（bié）认（rèn）定为刑法第二百六（liù）十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

　　二年内多（duō）次实施电信网络（luò）诈（zhà）骗（piàn）未（wèi）经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应（yīng）当依法定罪处罚。

　　(二)实施（shī）电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下（xià）列情形之一（yī）的，酌情从重处罚：

　　1.造成被（bèi）害人或其近亲属自杀（shā）、死亡或者精神失常等严重后果的；

　　2.冒充司法机关等国家机关工（gōng）作人员实（shí）施诈骗的；

　　3.组织、指（zhǐ）挥电信网络（luò）诈（zhà）骗犯罪团伙的；

　　4.在境外实（shí）施电（diàn）信网络诈骗的；

　　5.曾因电信网络诈骗犯罪受（shòu）过刑事（shì）处罚或者二年内曾因电信（xìn）网（wǎng）络诈骗受过（guò）行政处罚（fá）的（de）；

　　6.诈（zhà）骗残疾人、老年（nián）人（rén）、未（wèi）成（chéng）年人、在校学生、丧失（shī）劳动能（néng）力人的财物（wù），或（huò）者诈骗重病（bìng）患者及其（qí）亲属（shǔ）财物的；

　　7.诈骗救灾（zāi）、抢险、防汛、优抚、扶贫、移（yí）民（mín）、救济、医疗等款（kuǎn）物的；

　　8.以（yǐ）赈灾、募捐等社（shè）会公益、慈善（shàn）名义（yì）实（shí）施诈（zhà）骗的；

　　9.利用电（diàn）话追呼系统等技术（shù）手（shǒu）段严（yán）重干扰公安机关等部门工作的；

　　10.利用“钓鱼网站”链（liàn）接、“木马”程（chéng）序链接、网络渗（shèn）透等隐蔽技术手段实（shí）施诈骗的。

　　(三（sān）)实施电信网络诈（zhà）骗犯罪，诈骗数额接近“数额巨（jù）大”“数额（é）特别巨（jù）大”的（de）标准（zhǔn），具有（yǒu）前述第(二)条规定的情（qíng）形之一的，应当分别认定为刑法（fǎ）第二百六十（shí）六条（tiáo）规（guī）定的“其他（tā）严（yán）重情节”“其他特别严重（chóng）情节”。

　　上（shàng）述规（guī）定的“接近”，一般（bān）应掌握在（zài）相应数额（é）标（biāo）准的百分之（zhī）八十以上。

　　(四)实（shí）施电信网络诈骗犯（fàn）罪，犯罪（zuì）嫌疑人（rén）、被告人实际骗得财物的，以诈骗罪（zuì）(既遂)定罪处罚。诈（zhà）骗数额难以查证，但具有（yǒu）下（xià）列情形之一（yī）的，应（yīng）当认定（dìng）为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情（qíng）节（jiē）”，以诈骗罪(未（wèi）遂)定（dìng）罪处罚：

　　1.发（fā）送诈（zhà）骗信息五千条以上的（de），或者拨打诈骗电（diàn）话五（wǔ）百（bǎi）人次以上的；

　　2.在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计五千次以上的。

　　具有上述情形（xíng），数量达到相（xiàng）应标准十倍以上的，应当认定为（wéi）刑法第二（èr）百六（liù）十（shí）六条规定（dìng）的“其他特别严重情（qíng）节”，以诈（zhà）骗罪(未遂)定罪处罚。

　　上述“拨打诈骗电（diàn）话”，包括拨出诈骗电话（huà）和（hé）接听被害（hài）人回拨电话（huà）。反复（fù）拨打、接听同一电话（huà）号（hào）码，以（yǐ）及反复向同一（yī）被（bèi）害人发（fā）送诈骗信息的，拨打、接听电（diàn）话次数、发送信息条数累计计算（suàn）。

　　因犯罪嫌疑人、被告人故意隐匿、毁（huǐ）灭证据等原因，致拨打（dǎ）电话（huà）次数、发（fā）送信息条数的证据难（nán）以收集（jí）的，可以根据经查证属实的日拨打人次数、日发送信息条数，结（jié）合犯罪嫌疑人、被告人实施犯（fàn）罪的（de）时（shí）间、犯罪（zuì）嫌（xián）疑人、被告人的供述等相关证（zhèng）据（jù），综合予（yǔ）以认定。

　　(五)电信（xìn）网（wǎng）络诈骗既有（yǒu）既遂，又有未（wèi）遂，分别达到（dào）不同量（liàng）刑幅度的，依照处（chù）罚较重的规定处罚；达到（dào）同（tóng）一（yī）量刑幅度（dù）的（de），以诈（zhà）骗罪既遂处（chù）罚。

　　(六（liù）)对实施电信网络诈（zhà）骗犯罪的被告人（rén）裁量刑（xíng）罚，在确（què）定量刑起点、基准（zhǔn）刑时，一（yī）般应就高选择。确定宣告刑时，应当综合全（quán）案事（shì）实（shí）情节，准确把握（wò）从重、从轻量刑情节的（de）调节（jiē）幅（fú）度，保证罪责刑相适（shì）应（yīng）。

　　(七)对实施电信网络诈骗犯罪的被告（gào）人，应当严格（gé）控制（zhì）适用（yòng）缓刑的范（fàn）围，严格掌握适用（yòng）缓刑的条件。

　　(八)对实施电信（xìn）网络（luò）诈骗犯罪（zuì）的被告（gào）人，应（yīng）当更加注重依法（fǎ）适用财产刑，加大经济上的惩罚力度，最大限（xiàn）度剥夺被告人再犯的能力（lì）。

　　三、全面惩处关联犯罪（zuì）

　　(一（yī）)在实施电信网络诈（zhà）骗活动中，非法（fǎ）使（shǐ）用“伪基站”“黑广（guǎng）播”，干扰无线电通讯秩序（xù），符（fú）合刑法第二（èr）百八十八条规定（dìng）的，以扰（rǎo）乱无线电通讯管理（lǐ）秩序罪（zuì）追（zhuī）究刑事责任。同时构成诈骗罪的，依（yī）照处罚较重的规定（dìng）定（dìng）罪处罚（fá）。

　　(二)违反国（guó）家有关规（guī）定（dìng），向他（tā）人出售或者（zhě）提供公民个人信息，窃取或者以其他方法非法获取公民个（gè）人信息，符合刑法第二百五十（shí）三条之一规定的，以侵犯公民个（gè）人信息罪（zuì）追究（jiū）刑事责任。

　　使用非（fēi）法（fǎ）获（huò）取的公民个人信息，实施电信网络诈骗犯（fàn）罪行为，构成数罪的，应当依法予以（yǐ）并罚。

　　(三)冒充（chōng）国家机关工作人员实施电信网络诈（zhà）骗犯罪（zuì），同时（shí）构成诈（zhà）骗（piàn）罪和招摇撞骗罪的，依照处罚（fá）较重的规定定罪（zuì）处（chù）罚。

　　(四)非法（fǎ）持有他人信（xìn）用卡，没有证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动，符（fú）合刑法第一百七十（shí）七条之一第一款第（dì）(二)项规定的，以妨害信用（yòng）卡管理（lǐ）罪追究刑事责任。

　　(五)明知（zhī）是（shì）电信网络诈骗犯（fàn）罪（zuì）所得及其产生的收益，以下列方式之一（yī）予以转账、套现、取现的，依照刑（xíng）法第三（sān）百一十二条（tiáo）第一款（kuǎn）的规定（dìng），以掩饰、隐瞒犯罪（zuì）所得、犯罪所得收（shōu）益罪追（zhuī）究刑（xíng）事责任。但有（yǒu）证据证明确实不（bú）知（zhī）道的除外：

　　1.通过使用销（xiāo）售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途（tú）径，协助转换或者转（zhuǎn）移财物的；

　　2.帮助（zhù）他人将巨额（é）现（xiàn）金散存于（yú）多个银行账户（hù），或在不同银（yín）行账户之间频繁划转的；

　　3.多次使（shǐ）用（yòng）或（huò）者使用多个非本人身份（fèn）证明（míng）开设（shè）的信用（yòng）卡、资金支付结算（suàn）账户或者多次采用遮蔽（bì）摄（shè）像头、伪装（zhuāng）等异常手段，帮助他人转（zhuǎn）账（zhàng）、套（tào）现、取现的；

　　4.为他（tā）人提（tí）供非本人身份（fèn）证（zhèng）明开设的信（xìn）用卡、资金（jīn）支付结（jié）算账户后（hòu），又（yòu）帮助他人转账、套（tào）现、取（qǔ）现的；

　　5.以明（míng）显异于市场的价格（gé），通过手机（jī）充值、交易游戏点卡（kǎ）等方（fāng）式套现（xiàn）的。

　　实施上述行为，事前通谋（móu）的（de），以共（gòng）同犯罪论（lùn）处（chù）。

　　实施上述行为（wéi），电信网络诈骗犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法（fǎ）裁（cái）判，但现有（yǒu）证据足以（yǐ）证明该（gāi）犯罪行（háng）为确实存在的，不影响掩（yǎn）饰、隐瞒犯罪所（suǒ）得、犯罪所（suǒ）得收益（yì）罪（zuì）的（de）认定。

　　实施上述行（háng）为，同（tóng）时构成其他犯罪的，依照处罚较（jiào）重的规定定罪（zuì）处罚（fá）。法律和司（sī）法（fǎ）解释另（lìng）有规（guī）定的除（chú）外。

　　(六（liù）)网络服务（wù）提供（gòng）者不履（lǚ）行法律、行政法（fǎ）规规定（dìng）的（de）信（xìn）息网络安（ān）全管理义务，经监管部门责令（lìng）采（cǎi）取改正措施而拒不改正（zhèng），致使诈骗信息大（dà）量传播，或者用户信息泄露（lù）造成严重后果的，依照刑法第二百八十六条之一（yī）的规定，以拒不履行信息网络安全管理义务罪追究刑事责任。同（tóng）时构成诈骗罪的，依照处罚（fá）较重的规定定（dìng）罪处罚。

　　(七)实施刑法第二百八（bā）十七（qī）条之一、第二百八十七条之二规（guī）定之行（háng）为，构成非法利用信（xìn）息（xī）网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪（zuì），同时构（gòu）成诈骗罪的，依照处罚较重的（de）规定定（dìng）罪处罚（fá）。

　　(八)金融机构、网（wǎng）络服务提供者、电（diàn）信（xìn）业务经营（yíng）者等在经营活（huó）动（dòng）中（zhōng），违（wéi）反国家（jiā）有关规定，被电信网络诈骗（piàn）犯罪分子利用，使他人（rén）遭受（shòu）财产损失的，依法（fǎ）承担（dān）相应责任。构成（chéng）犯（fàn）罪（zuì）的，依（yī）法追究（jiū）刑事责任。

　　四、准确认定（dìng）共同犯罪（zuì）与主（zhǔ）观故意（yì）

　　(一（yī）)三人以上为（wéi）实施电信网络诈骗犯罪而组成的（de）较为（wéi）固定的犯（fàn）罪组织，应依法认定为诈骗犯罪（zuì）集团。对组织（zhī）、领（lǐng）导（dǎo）犯罪集团的首要分（fèn）子，按照集团所犯的（de）全（quán）部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策（cè）划者和（hé）骨干分子依法（fǎ）从严惩处。

　　对犯罪集团中起次要、辅（fǔ）助作用的从犯，特别是在（zài）规定期限内投案自首（shǒu）、积极协助抓（zhuā）获主（zhǔ）犯、积极协助（zhù）追赃的，依法从轻（qīng）或减轻（qīng）处罚。

　　对犯罪集（jí）团首要（yào）分子以外的（de）主犯（fàn），应当按（àn）照其所参与的或者组织、指（zhǐ）挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包（bāo）括能够查明（míng）具体诈骗（piàn）数额的事实（shí）和能够查明发送诈骗（piàn）信息条数、拨打诈骗电话人次数、诈骗信息网页浏览次（cì）数的事实。

　　(二)多人共同实施电信网络诈（zhà）骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参（cān）与期间该诈骗团（tuán）伙实施（shī）的全部诈骗行（háng）为承担责（zé）任（rèn）。在其（qí）所参与（yǔ）的（de）犯罪环节（jiē）中起主要（yào）作用的，可以认定为（wéi）主（zhǔ）犯；起次（cì）要作用的，可以认定为从犯。

　　上述规定的“参与（yǔ）期间”，从犯罪嫌疑（yí）人、被告人着手（shǒu）实施诈骗行为开始起算。

　　(三)明知他人实施电信网络诈骗犯罪（zuì），具有下列情（qíng）形之一的，以共同犯（fàn）罪（zuì）论处，但法律和司法解释（shì）另有规定（dìng）的除外：

　　1.提供（gòng）信用（yòng）卡、资（zī）金支付结（jié）算账户、手机卡、通讯工具的（de）；

　　2.非法获取、出售、提供公民个人信息的（de）；

　　3.制作、销售、提供（gòng）“木马”程序和“钓鱼（yú）软件”等恶意程（chéng）序的；

　　4.提供“伪基站”设（shè）备或相关服务（wù）的；

　　5.提（tí）供互（hù）联网（wǎng）接入、服务器（qì）托管、网络（luò）存储、通讯传输等技术（shù）支（zhī）持，或（huò）者提供（gòng）支付结算（suàn）等帮（bāng）助的；

　　6.在提供改号软（ruǎn）件、通话线路（lù）等技术服（fú）务时，发现（xiàn）主叫号码被修改为国内党政机关、司（sī）法机（jī）关（guān）、公共服务部（bù）门号码，或（huò）者境（jìng）外用户改（gǎi）为境内号码，仍提供服务的；

　　7.提供资（zī）金、场所、交（jiāo）通、生活保障（zhàng）等帮助的；

　　8.帮助转移诈（zhà）骗犯罪所（suǒ）得（dé）及其产生的收益，套现、取现的（de）。

　　上述规定的“明知他人实（shí）施电信（xìn）网络诈骗犯罪”，应当结合被告人（rén）的认知能力（lì），既往经历，行为次数和手段，与他人（rén）关（guān）系，获（huò）利情（qíng）况，是否曾因电信网（wǎng）络诈骗受（shòu）过处（chù）罚，是否故意规避（bì）调查等主客观因素进（jìn）行（háng）综合分析认定（dìng）。

　　(四（sì）)负责招募他人实（shí）施电信网络诈（zhà）骗犯罪活动（dòng），或者制作、提供诈（zhà）骗方案、术语清单、语音包、信息等的，以诈骗（piàn）共同犯罪论处。

　　(五)部分（fèn）犯（fàn）罪嫌疑人在逃，但不影响对已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事实认定的，可（kě）以依法（fǎ）先行（háng）追究（jiū）已到案共同（tóng）犯罪嫌疑（yí）人、被告人的刑事责任。

　　五、依（yī）法确定案件（jiàn）管辖

　　(一)电信网络诈骗犯（fàn）罪案件一般由犯（fàn）罪地公安机（jī）关立（lì）案侦查，如果由（yóu）犯（fàn）罪（zuì）嫌疑人居住（zhù）地公安（ān）机关立案侦（zhēn）查（chá）更为（wéi）适（shì）宜的，可以由犯罪嫌（xián）疑人（rén）居住（zhù）地公（gōng）安（ān）机关立案侦查。犯罪地包括犯（fàn）罪行为发生（shēng）地和犯罪结果发生地。

　　“犯罪行为发（fā）生（shēng）地”包括用于电信（xìn）网络诈骗（piàn）犯罪的网站服务器（qì）所在地，网站建立者、管理者所在地，被侵害的计算机信息（xī）系统或其（qí）管理者所在地，犯罪嫌疑（yí）人、被害人（rén）使用（yòng）的计算（suàn）机信息系统所在地（dì），诈骗电话、短信（xìn）息、电子邮件等的拨（bō）打地、发送地、到达地（dì）、接受地，以及诈（zhà）骗行（háng）为持续（xù）发生的实（shí）施地、预备地、开始地、途经地、结束地。

　　“犯罪结果发（fā）生地”包括被害人被骗时所在地，以（yǐ）及诈骗所得财物的实际取得地、藏匿地（dì）、转移（yí）地、使用（yòng）地（dì）、销售地等（děng）。

　　(二)电信网络（luò）诈骗（piàn）最初发现地公安机关（guān）侦办的案件，诈骗数额（é）当时未达到“数额较大”标准，但后续累（lèi）计达（dá）到“数额较大”标准，可由最初发现地（dì）公安机关立案侦（zhēn）查。

　　(三)具有（yǒu）下列情（qíng）形之一的，有（yǒu）关公安机（jī）关可以在其职责范围内并案侦（zhēn）查（chá）：

　　1.一（yī）人犯数罪的；

　　2.共（gòng）同犯罪的；

　　3.共同犯罪（zuì）的犯（fàn）罪嫌疑人还实施其他犯（fàn）罪的；

　　4.多个犯罪嫌疑人实施的犯罪（zuì）存在直（zhí）接（jiē）关联，并（bìng）案（àn）处理有利（lì）于查明案件事实（shí）的。

　　(四)对因网（wǎng）络（luò）交（jiāo）易、技术支持、资金支付结算等关系形成（chéng）多（duō）层级链条、跨（kuà）区域的电信网络诈骗（piàn）等犯罪案件，可由共同上级公安机（jī）关按照有利于查清犯罪事实、有利（lì）于诉讼的原（yuán）则，指定有关公安机关立案（àn）侦查（chá）。

　　(五（wǔ）)多个公（gōng）安机（jī）关（guān）都有（yǒu）权立案侦查的电信网络诈骗等（děng）犯罪案件，由最初受理的（de）公（gōng）安（ān）机关或（huò）者主要犯（fàn）罪地公安机关（guān）立案侦查。有争（zhēng）议（yì）的，按照有利于（yú）查清犯罪（zuì）事（shì）实、有利于诉（sù）讼的原则，协商解决。经协商无法达成一（yī）致的，由共同上级公安机关指定（dìng）有关公安机关立（lì）案侦查。

　　(六)在境外实施（shī）的电信网络诈骗等犯罪案件，可由（yóu）公（gōng）安部按照（zhào）有利（lì）于（yú）查清犯罪（zuì）事（shì）实、有利于诉（sù）讼（sòng）的原则，指（zhǐ）定（dìng）有关公安（ān）机关立案侦查。

　　(七)公安机关立案、并案侦查，或因有（yǒu）争议，由共（gòng）同（tóng）上级公（gōng）安机关指（zhǐ）定立案（àn）侦查的案件，需要提请（qǐng）批准逮捕（bǔ）、移送审查起诉、提（tí）起公诉的，由该公安（ān）机关所在地的（de）人（rén）民检察院、人民法院受理。

　　对重大疑难复杂案（àn）件和（hé）境外案件，公安机关（guān）应在指定立（lì）案侦查前，向同（tóng）级人民检（jiǎn）察（chá）院、人民（mín）法院（yuàn）通报。

　　(八)已确定（dìng）管辖的电信（xìn）诈骗共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑（yí）人归案（àn）后，一般由原（yuán）管辖的公安机关、人（rén）民检察院、人民（mín）法（fǎ）院管辖（xiá）。

　　六、证据的收集和审查判断

　　(一（yī）)办理电（diàn）信网络（luò）诈骗案件（jiàn），确因被害人人数众多等客观条（tiáo）件（jiàn）的限制（zhì），无法逐一（yī）收集被害人陈述的，可以结合已收集（jí）的被害人（rén）陈述，以及经查证属实的银行账（zhàng）户交易记录、第三方支付结算账（zhàng）户交易记录、通（tōng）话（huà）记录、电子数据等证据，综合认定被害人（rén）人数及（jí）诈骗资金数额等犯罪事实。

　　(二)公安机（jī）关（guān）采取技术侦查措施（shī）收集的案（àn）件（jiàn）证（zhèng）明材料，作为证（zhèng）据（jù）使用的，应当随案移送批（pī）准采取技术侦（zhēn）查措施（shī）的法律文（wén）书和（hé）所收（shōu）集的证据材（cái）料，并对其来（lái）源（yuán）等（děng）作出书面说明。

　　(三)依照国际条约、刑事（shì）司（sī）法协助、互助协议或平等互助原则，请求（qiú）证（zhèng）据（jù）材料所在（zài）地司法机关（guān）收（shōu）集，或（huò）通过国际警务合作机制、国（guó）际刑警组织启（qǐ）动（dòng）合作取证程序收集（jí）的境外证据材（cái）料，经查证属实，可以作为定案的依据。公安（ān）机关（guān）应对其来（lái）源、提取人（rén）、提取（qǔ）时间或者提（tí）供人、提供时间以（yǐ）及保管移交的过程等作出说明。

　　对其他来自境外的证据材料，应当对（duì）其来源、提供（gòng）人、提供时间以及提取人、提取时间进行审查。能够证明案件事实且符（fú）合刑事诉讼（sòng）法规定的，可（kě）以（yǐ）作为证据使用。

　　七、涉案财物的处理

　　(一)公安机关侦（zhēn）办电信网络（luò）诈骗案（àn）件，应当随案（àn）移送涉案（àn）赃款赃物（wù），并附清单。人民检察院提起公（gōng）诉时，应一并移（yí）交（jiāo）受理案件的人民法院，同时就涉案赃（zāng）款赃物的处理提（tí）出意见。

　　(二)涉案（àn）银行（háng）账（zhàng）户或者（zhě）涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确（què）的被害人的（de）合法（fǎ）财产，应当及时返还。确因客观（guān）原（yuán）因无法查实全部被害人，但有（yǒu）证据证明该账户系用于电信网络诈骗（piàn）犯罪，且（qiě）被告人（rén）无法说明款项合法来源（yuán）的，根据刑法第六十四条的规（guī）定，应认定为违法所得，予以（yǐ）追缴。

　　(三)被告人（rén）已（yǐ）将（jiāng）诈骗财物用于清（qīng）偿债务或者转（zhuǎn）让给他人，具有下（xià）列情形（xíng）之一（yī）的（de），应当依法追缴：

　　1.对方明知是诈骗财物而收取的；

　　2.对方无偿取得诈骗财物的；

　　3.对方以明显低（dī）于市场的价格取得诈骗财物的；

　　4.对方取得诈骗（piàn）财物系（xì）源于非（fēi）法（fǎ）债务或者违法犯罪（zuì）活动的。

　　他人善（shàn）意取得诈骗财（cái）物的，不予追（zhuī）缴。

　　最高人民法（fǎ）院（yuàn） 最（zuì）高人民检察院

　　公安部

　　2016年12月19日